Vstupní finanční audit
Na začátku spolupráce zmapujeme veškeré finanční nástroje, závazky a cíle. Výsledkem je přehledný dokument, který slouží jako základ pro veškeré budoucí plánování.
Služba
Chcete poradce, který zná vaše jméno i váš plán?
Přidělený senior poradce vás provede celým životním cyklem důchodového plánování — od první analýzy až po každoroční revizi.
Jak osobní poradenství funguje
Jeden poradce, jeden plán, jasný vztah.
Osobní poradenství v Novák & Veselý znamená, že vám od prvního setkání přidělíme jednoho seniora poradce, který se stane orientačním bodem pro veškeré otázky týkající se vašeho důchodového plánu. Žádné call centrum, žádné přepojování. Poradce se předem připravuje na každou schůzku tak, aby mohl reagovat na konkrétní změny ve vašem životě — ať jde o nástup do nového zaměstnání, prodej nemovitosti nebo birth příbuzného. Schůzky probíhají osobně v naší kanceláři v Hradci Králové nebo online, a to nejméně jednou ročně; v případě potřeby i vícekrát.
Co osobní poradenství zahrnuje
Konkrétní výstupy z každého roku spolupráce.
Roční revizní setkání
Každý rok přehodnotíme plán s ohledem na vývoj vašich příjmů, legislativní změny a výkonnost portfolia. Dostanete písemné shrnutí doporučení a případné úpravy plánu.
Ad-hoc poradenství
Nastane-li neočekávaná situace — výpověď, dědictví, rozvod — jste oprávněni kontaktovat poradce mimo plánované schůzky a dostat kvalifikovanou odpověď do 48 hodin.
Koordinace odborníků
Váš poradce komunikuje s notáři, daňovými poradci a investičními manažery a hlídá, aby všechny části vašeho plánu šly stejným směrem.
Co od nás nelze čekat
Upřímnost o mezích naší práce je součástí kvality naší služby.
Osobní poradenství neznamená, že poradce za vás přijímá finanční rozhodnutí — konečné slovo máte vždy vy. Neprodáváme vlastní finanční produkty, a proto nemůžeme zajistit jejich nákup ani správu. Doporučení, která dáváme, jsou nestranná, ale výsledky závisí na trhu, legislativě a vašich vlastních rozhodnutích. Pokud hledáte správce portfolia — tj. aktivní správu investic ve vašem jménu — zprostředkujeme kontakt na licencované investiční manažery, ale tuto roli sami neposkytujeme.
„Oceňuji, že pan Veselý neprodává produkty — radí. Když jsem se ptal na konkrétní fond, upřímně mi řekl, že pro mou situaci není vhodný, a vysvětlil proč. Takovou otevřenost od finančního poradce jsem nezažil nikde jinde. Spolupracujeme již šest let.“
RNDr. Tomáš Blažek, Hradec Králové
Zahajte spolupráci s poradcem, který zná váš příběh
První setkání je bezplatné a slouží pouze k tomu, abychom se vzájemně poznali.
Sjednat první setkání