Nemovitosti a převody
Posoudíme daňové dopady převodu nemovitostí na děti nebo partnera za života i po smrti. Navrhneme nejvýhodnější právní cestu — darování, prodej nebo dědické řízení.
Služba
Kdo zdědí váš majetek — a za jakých podmínek?
Majetkové plánování zajistí, že to, co jste celý život budovali, přejde na vaše blízké hladce a bez zbytečných nákladů.
Co zahrnuje majetkové plánování
Nemovitosti, cenné papíry, podíly ve firmách — každé aktivum má své specifické zákonné nároky.
Majetkové plánování není výhradní doménou zámožných — každý, kdo vlastní nemovitost, investiční portfolio nebo podíl ve firmě, by měl mít jasnou představu o tom, co se s jeho majetkem stane. Novák & Veselý analyzuje celkové aktivum klienta a ve spolupráci s notáři a daňovými poradci navrhuje strukturu, která minimalizuje daňovou zátěž při převodu, chrání zákonné dědice a respektuje přání klienta. Výsledkem je písemný majetkový plán, který je srozumitelný pro klienta i jeho rodinu.
Oblasti, které pokrývá majetkový plán
Od nemovitostí po závěť — vše v jednom přehledném dokumentu.
Investiční portfolio
Určíme způsob, jakým mají být cenné papíry a fondy spravovány nebo likvidovány v případě vaší nepřítomnosti. Doporučíme zřízení investičního mandátu nebo pověřené osoby.
Podnikatelský majetek
Pro klienty s podíly ve firmách nebo živnostenským listem navrhneme plán nástupnictví nebo výhodného způsobu odprodeje před odchodem do důchodu.
Koordinace s notářem
Nesuplujeme práci notáře ani advokáta — koordinujeme váš tým odborníků a dbáme na to, aby finanční a právní pohled byl v souladu.
Co majetkové plánování nenahrazuje
Jasná hranice naší práce chrání vás i nás.
Novák & Veselý jsou finanční poradci, nikoli advokáti ani notáři. Majetkové plánování u nás znamená finanční a strukturální analýzu — sepsání závěti, smlouvy o darování nebo jiných právních dokumentů musí provést příslušný odborník. Rovněž nepomáháme s optimalizacemi, jejichž cílem je obcházení zákonných nároků dědiců nebo zkrácení daňové povinnosti v rozporu se zákonem. Výsledek naší práce — majetkový plán — je podkladem pro právníka, nikoli jeho náhradou.
„Vlastnili jsme se ženou tři byty a nevěděli jsme, jak je rozdělit mezi děti, aniž by přišly o značnou část na daních. Novák & Veselý nám navrhl postupné darování s ročním plánem — legálně, bez překvapení. Notář to odsouhlasil bez připomínek.“
MUDr. Pavel Šimánek, Hradec Králové
Promyslete budoucnost svého majetku ještě dnes
Úvodní konzultace majetkového plánu je bezplatná a trvá přibližně 60 minut.
Domluvit schůzku