O nás
Kdo stojí za Novák & Veselý?
Dvě jména, jedna filozofie: klid v důchodu si zaslouží každý, kdo je ochoten plánovat.
Co děláme a pro koho
Plánování důchodu pro střední třídu v Hradci Králové a okolí.
Novák & Veselý je nezávislá poradenská kancelář zaměřená výhradně na plánování důchodu. Nerodíme se v oblasti spotřebitelských úvěrů, hypotéčního poradenství ani správy majetku — naším jediným zaměřením je pomoci klientům připravit se na odchod z pracovního života s dostatečnými prostředky a jasným plánem jejich čerpání. Naši klienti jsou nejčastěji zaměstnanci a OSVČ ve věku 40–65 let, kteří vlastní nemovitost, mají penzijní připojištění a možná i investiční účet, ale nikdy nesedli s někým a neprošli si, zda to celé dává smysl. Působíme v Hradci Králové a obsluhujeme klienty z celého královéhradeckého kraje — osobně i online.
Jak pracujeme a na čem záleží
Struktura, nezávislost a konkrétní výstupy — žádná vágní doporučení.
Kancelář Novák & Veselý existuje od roku 2009. Za tu dobu jsme sestavili důchodové plány pro více než 340 klientů, z nichž 98 % doporučí naše služby dál. Svůj přístup stavíme na třech principech: nezávislost (neprodáváme vlastní produkty, nemáme provizní vazby na konkrétní fondy), struktura (každý klient dostane písemný plán, nikoli jen ústní doporučení) a dlouhodobost (plán revidujeme každý rok a přizpůsobujeme ho životu klienta). Využíváme digitální nástroje pro finanční projekci a simulaci různých scénářů — toto indigo-tech zázemí nám umožňuje ukázat klientovi, jak malé změny v měsíčním příspěvku nebo věku odchodu do důchodu ovlivní celkový výsledek. Spolupráce obvykle začíná bezplatnou 45minutovou konzultací a přechází v roční vztah s jasnými výstupy. Průměrná délka spolupráce s klientem je 9 let. Naše práce má však limity: nezaručujeme výnosy, neprovádíme aktivní správu portfolia a výsledky závisí na faktorech mimo naši kontrolu — vývoji trhů, legislativě a rozhodnutích klienta samotného.
„S Novák & Veselý spolupracuji osm let. Každý rok dostanu přehledný dokument, co se změnilo a co mám upravit. Žádné překvapení, žádné zbytečné produkty — jen plán, který dává smysl.“
Ing. Martin Červený, Jaroměř
Navštivte nás nebo nám napište
Jsme k dispozici v pracovní dny od 9 do 17 hodin.
Adresa
Třída Karla IV. 22500 02 Hradec Králové
Česká republika